南方日報訊 (記者/陳捷生 通訊員/彭紹雄 張毅濤)隨著信用卡在人們日常生活中的普及,利用信用卡非法套現等犯罪活動也日益活躍,不法分子通過虛擬POS機刷卡消費等不真實交易,變相從事信用卡取現業務,違反了國家關於金融業務特許經營的法律規定,背離了人民銀行對現金管理的有關規定,還可為“洗錢”等不法行為提供便利,而大量不良貸款的形成也將破壞社會的誠信環境,阻礙信用卡行業的健康發展。
  按照省、市公安機關深入開展“六大專項”打擊整治行動及“海燕-2014”專項行動的部署要求,廣州市公安局黃埔區分局組織警力經縝密偵查,於近期搗毀一個特大非法套現窩點,依法刑事拘留2名犯罪嫌疑人。經初步核算,該團夥涉嫌非法套現的金額近4億元。
  覓見疑蹤 欲擒故縱
  4月中旬,黃埔警方在工作過程中,發現一名網民在一社交軟件中發佈信用卡非法套現信息,民警立即將其列為核查對象。在經過一系列調查工作後,民警初步判斷該網賬號用戶系由不法分子操作,且有經營非法套現的重大嫌疑。
  偵查期間,民警始終設法與對方接觸,爭取獲得更多有用的線索。但對方相當狡猾,輕易不肯透露任何關於具體操作、經營地點等等信息。
  經過一段時間,民警見已經初步取得了對方的信任,隨即提出想套點現金出來用。但嫌疑人非常警覺,並沒有立即回應,在遲疑了一會之後,反而提出可以上門服務。民警找理由巧妙地推搪了。與此同時,外圍偵查也在同步進行。民警通過一段時間以來的外線調查,鎖定了嫌疑人主要活躍於廣州市天河區、黃埔區的交接地區。
  滴水穿石 制勝一擊
  幾次與對方試探較量,民警深知嫌疑人具有較強的反偵查能力,不能貿然行事,遂通過網聊與嫌疑人逐步建立起聯絡關係。
  隨著“雙方關係”的日漸熟絡,民警又一次向對方提出,有幾個朋友手頭緊,需要一定數額的現金周轉,能不能到公司去辦理套現業務?
  對方這時已經漸漸打消了疑慮,見有生意上門,也不再推托,很快定了一個時間,讓民警到天河區棠東某商業大樓的“首×理財”公司。
  嫌疑人的窩點露出來了。警方決定派民警前往該公司實地核查。約定當日,幾位民警喬裝打扮,按時到了“首×理財”公司,尋機暗中調查。民警發現,該公司藏身在喧鬧的城中村商業樓內,門口掛著“專門代辦工商登記、代領發票、代辦POS機”的招牌;雖然是辦公時間,公司卻關門閉戶,絲毫沒有正規公司打開門做生意的樣子;公司內有一男一女正在辦理業務,還有幾個行色匆匆的“顧客”。見來的是“熟人”關係,簡單接洽後,對方立即詳細詢問“客戶”的需求。對方還說,為了滿足顧客要求,他們這裡涉及各行各業的POS機都有,目的是為了避免引起銀行、銀監部門的註意,而且他們只做熟客或者熟人介紹的生意,一般不會接收陌生人上門的生意,主要是擔心走漏了風聲被公安機關發現查處……
  至此,民警已經完全確認,該公司就是一個實施非法套現的窩點。
  借殼“上市” 暗行不軌
  5月20日,是全省公安機關開展打擊銀行卡犯罪“海燕-2014”專項行動第一次集中行動日,黃埔警方按照上級公安機關的部署,集中警力,果斷對該涉嫌非法套現的“首×理財”公司進行收網。行動中,抓獲馬×君(女,25歲,廣東陸豐人)、郭×海(男,42歲,廣州番禺人)2名犯罪嫌疑人,現場繳獲作案用的各類銀行信用卡104張,POS機17台,各類公章57個,手機12台,電腦4台,銀行U盾54個,POS機套現小票1640張。經初步核算,該公司自2011年5月至今,涉嫌非法套現金額近4億元。
  經審查,2名犯罪嫌疑人均供述,公司披著“首×理財”公司的合法外衣,暗中註冊大批“空殼公司”,範圍包括家電、百貨、汽配、貿易、物流、商行等行業,並以不同公司的名義以及利用假公章申請POS機,再利用POS機大肆非法套現,主要犯罪行為包括信用卡刷卡套現、代還信用卡欠款等,並從中收取持卡人1%-3%的手續費。
  目前,2名犯罪嫌疑人已被警方依法刑事拘留,案件在進一步的偵辦中。
  警方提示:請廣大市民潔身自好,切勿參與任何非法套現行為,套現可能造成不良信用記錄,甚至還要承擔個人信用缺失的風險。  (原標題:“空殼公司”POS機非法套現近4億)
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